Analyste Conformité et KYC (H/F)

Mooncard est la Fintech française qui révolutionne les dépenses professionnelles avec une solution innovante et intelligente. Notre mission? Libérer les professionnels des tâches administratives fastidieuses pour se concentrer sur l'essentiel.

Notre solution simplifie le quotidien des collaborateurs grâce à une carte de paiement associée à un logiciel de gestion comptable.

Depuis 2016, près de 6000 entreprises, des PME aux grands groupes en passant par des entités publiques, ont choisi Mooncard pour transformer leur gestion financière et gagner du temps précieux.

En 2024, Mooncard a rejoint la prestigieuse promotion de la French Tech Next 120, reconnaissant ainsi son potentiel et son impact dans le secteur 🚀

Nos valeurs :

• Nous formons une équipe solidaire et nous nous soutenons mutuellement
• Nous cherchons à comprendre, apprendre, et explorer de nouveaux horizons
• Nous exigeons l’exemplarité entre nous et envers nos utilisateurs
• Nous repoussons les limites grâce à notre ambition

💪 Qu'est-ce que tu feras chez nous ?

En tant qu'Analyste de Conformité et KYC (Know Your Customer) chez Mooncard, vous jouerez un rôle crucial en veillant à ce que l'organisation respecte ses obligations légales et réglementaires, notamment dans la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Vous serez également responsable de la gestion des procédures KYC, vérifiant l’identité et la validité des informations des clients pour garantir que l'entreprise fonctionne dans un cadre réglementaire tout en identifiant et atténuant les risques potentiels.

Vous serez chargé(e) de: 

Vérification KYC (Know Your Customer):

• Effectuer des vérifications d'identité des clients conformément aux exigences réglementaires.
• Collecter, analyser et valider les documents KYC des clients (Kbis, RBE, pièces d'identité, justificatifs de domicile, etc.).
• S’assurer que les informations clients sont à jour, complètes et conformes aux standards AML/CFT.
• Évaluer le niveau de risque des clients en fonction de critères de conformité, notamment pour les PEP (Personnes Politiquement Exposées).

Reporting des gestion des alertes: 

• Gérer les alertes générées par les systèmes de surveillance (ex. liste des sanctions) et les analyser.
• Préparer des rapports sur les résultats des enquêtes KYC et les signalements de non-conformité.
• Documenter les conclusions des examens KYC et formuler des pistes d’audits.

Sensibilisation: 

• Sensibiliser les équipes internes sur les enjeux KYC et les obligations de conformité.
• Assurer une veille réglementaire constante et diffuser les informations relatives aux nouvelles législations auprès des collaborateurs.

Collaboration et communication :

• Être l'interlocuteur privilégié des équipes commerciales (Sales) pour les questions liées aux documents KYC.
• Fournir un support et des conseils aux équipes internes sur les exigences KYC.

 Profil: 

• Vous possédez un Bac+5 en Conformité, Droit, Gestion des Risques ou équivalent.
  
• Vous avez une bonne maîtrise des réglementations en matière de conformité (AML/CFT, etc.)
• Vous avez  disposez d'une connaissance approfondie des processus KYC.
• Vous êtes capable d'analyser des documents juridiques et financiers pour détecter des risques.
• Vous faites preuve de rigueur et de curiosité au quotidien 
• Vous êtes reconnu(e) pour votre capacité à travailler de manière autonome et en équipe
• Vous avez d'excellentes compétences en communication écrite et orale.
• Une première expérience dans un poste similaire (conformité, KYC, audit, finance) est  un plus (stage, alternance).

 🚀 La maîtrise de l'anglais est appréciable, notamment pour l’analyse de documents ou d'informations provenant de clients internationaux.

Rémunération: 

Notre fourchette salariale pour ce poste est de 34K à 38K euros bruts annuels, selon expérience. 

 Ce que nous vous offrons:

• ⚖️Notre environnement de travail est flexible: jusqu'à 3j de télétravail par semaine

• 🔗 Événements: chaque mois nous nous réunissons autour de divers moments d'équipe : petits déjeuners, déjeuners, afterworks, lunch learn, team buildings et séminaires,etc

• 🏢 Nos bureaux sont situés au coeur du 9e arrondissement de Paris, la vue imprenable du rooftop ou nous avons l'occasion de nous retrouver pour partager de moments conviviales! 

• 🌙Et bien sûr les Essentials : Mutuelle Generali (50%), Accès à la plateforme Leeto, un cumul de Miles via Flying Blue, Tickets restaurant Up (9€/jour), Navigo (50%) …

• 🚀 En nous rejoignant vous aurez l’occasion d’avoir un impact positif sur notre croissance et vous pourrez retrouver des collègues bienveillants, passionnés par la technologie et ayant toujours envie d’apprendre

        Notre processus de recrutement:

• Un premier échange avec Estefania, Talent Acquisition Specialist
• Un entretien avec votre future Manager, Yanna
• Un entretien fit avec l'équipe KYC
• Un dernier entretien avec votre N+2, Camille

Lugar de trabajo